Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Spinko Casino

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben des maltesischen Rechts sowie der EU-Geldwäscherichtlinie. Diese Seite erklärt transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularität, sondern ein fester Teil des täglichen Betriebs. Als Spinko Casino, geführt durch die Spinko Gaming Ltd. mit Sitz in Malta, wenden wir die Regelwerke der Malta Gaming Authority und des Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) an. Dazu zählen die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto anhand nachvollziehbarer Kriterien ein: Höhe und Muster der Einzahlungen, gewählte Zahlungsmethode, Herkunftsland und Abweichungen vom üblichen Spielverhalten. Ergibt sich daraus ein erhöhtes Risiko, prüfen wir tiefer, bevor wir Auszahlungen freigeben. Das schützt ehrliche Spieler ebenso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie beim Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen. Die Malta Gaming Authority schreibt zudem eine vollständige Verifizierung innerhalb von 72 Stunden nach Ihrer ersten Auszahlungsanfrage vor. Wir führen diese Prüfung diskret durch, in der Regel bemerken Sie davon nur die Dokumentenanfrage.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumente: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (z. B. Versorgerrechnung oder Kontoauszug), sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kartenzahlungen genügt oft eine Kopie der Karte, bei der nur die letzten vier Ziffern sichtbar sind.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Unterlagen 24 bis 48 Stunden. Um die Prüfung zu beschleunigen, empfehlen wir eine freie Anforderung: Lesbarkeit. Dokumente, die abgeschnitten, verwischt oder stark gespiegelt fotografiert sind, verzögern den Vorgang.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt, die einer gesetzlichen Geheimhaltungspflicht unterliegen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• Bei Unstimmigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage über die registrierte E-Mail-Adresse.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 48 Stunden, bei einfachen Fällen deutlich früher.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder ungewöhnlichem Zahlungsverhalten dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die die Malta Gaming Authority ausdrücklich vorschreibt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Zufluss, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschaftsdokumente. Wichtig ist ein sichtbarer Zusammenhang zwischen dem dokumentierten Einkommen und den eingezahlten Beträgen. Ein Widerspruch allein führt noch zu keiner Sperre, sondern zunächst zu einer Rückfrage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Das System erkennt Muster wie viele Klein-Einzahlungen in kurzer Folge, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne Spielaktivität oder Zahlungen von Konten, die nicht auf den Kontoinhaber laufen. Treffen mehrere Signale zusammen, übernimmt ein Mitarbeiter die manuelle Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Liegt Ihre Auszahlung über dem eingezahlten Betrag, zahrtartet der Überschuss eine zuvor verifizierte Methode Ihrer Wahl. Der Mindestbetrag für Ein- und Auszahlungen liegt bei 20 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen bei 5.000 EUR. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, setzt unser System die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Die Sperrung betrifft ausschließlich Geldflüsse: Spielen und Einzahlen bleiben möglich, solange keine gesetzlichen Gründe dagegensprechen.

Liegt ein Verstoß vor, etwa ein Konto unter falschem Namen oder die Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter, können wir das Konto vollständig sperren und einbehaltene Beträge bis zur Klärung zurückhalten. Enthält die Prüfung Hinweise auf strafbare Handlungen, sind wir zur Anzeige bei den maltesischen Behörden verpflichtet. Bei einfachen Dokumentenproblemen finden wir aber fast immer eine gemeinsame Lösung über den Support, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachweispflicht gegenüber der Malta Gaming Authority und der FIAU. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Möchten Sie Ihr Konto schließen, bestätigen wir Ihnen die Löschungsfrist schriftlich. Auf Wunsch stellen wir vorher eine Bestätigung aus, welche Daten wir zu welchem Zweck weiterhin vorhalten.

Häufige Fragen zur Verifizierung

Vor der Kontaktaufnahme mit dem Support klären die folgenden Antworten die häufigsten Anliegen rund um unsere Verifizierung.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Prüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, die Dokumentenprüfung folgt, sobald ein Geldfluss an Sie ausgeht.

Kann ich meine Dokumente per E-Mail senden?

Nein, aus Sicherheitsgründen nehmen wir Dokumente ausschließlich über den verschlüsselten Upload-Bereich in Ihrem Konto entgegen. E-Mail-Anhänge löschen wir ungelesen.

Was passiert mit meinen Daten nach der Löschung?

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre nach Kontoschließung wegen unserer Nachweispflichten. Danach werden sie automatisch und endgültig gelöscht.

Muss ich die Source of Funds immer nachweisen?

Nein, nur bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder auffälligem Zahlungsverhalten. Für das übliche Spielgeschehen genügt die Standardverifizierung.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzuzahlen?

Auszahlungen laufen grundsätzlich über die Einzahlungsmethode (Same-Method-Regel). Nur der Überschuss über Ihre Einzahlungen hinaus kann auf eine weitere verifizierte Methode gehen.